De acuerdo con la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), los fraudes financieros son acciones que una persona realiza con el fin de obtener un beneficio propio a costa de dañar la economía de otra.
Para protegerte contra este tipo de delitos, es importante ser cauteloso con la información personal y financiera que compartes en línea, verificar la autenticidad de las comunicaciones y transacciones financieras, y mantener un ojo vigilante sobre tus cuentas y transacciones.
¿Qué tipo de fraudes financieros hay en México?
Con el objetivo de que puedas identificar rápidamente si te encuentras en una posición de peligro y actuar a tiempo, te compartimos algunos de los fraudes financieros considerados como los más comunes en el país, según la Condusef.
Créditos Exprés
¿Te han ofrecido un crédito con tasas de interés sospechosamente bajas y sin consultar tu historial crediticio? A esto se le conoce como Crédito Exprés y es una estafa en la que empresas falsas te ofrecen grandes préstamos con requisitos mínimos.
Generalmente, estas empresas piden un depósito anticipado bajo el argumento de ser gastos de solicitud y de comisión por apertura. Sin embargo, después de realizarlo, indica que el crédito no fue aprobado, quedándose con el dinero obtenido. Incluso pueden llegar a desaparecer sin dejar rastro.
Pirámides
Son cadenas de ahorro promovidas a través de redes sociales que ofrecen ganancias elevadas. Algunos tipos son: Flor de la abundancia, Células de Gratitud, Bolas Solidarias, Círculo de la Prosperidad, entre otros.
Este esquema consiste en que la persona en la punta de la pirámide o en el centro de la flor, invita a dos personas que a su vez, reclutan a otras dos y así sucesivamente. El dinero que aportan se entrega a la persona de la cima y el resto de los involucrados va subiendo de nivel con el objetivo de llegar a la cúspide.
Sin embargo, llega un momento en que se vuelven insostenibles, ya que es imposible seguir agregando eslabones indefinidamente. El problema es que cuando se rompe la cadena, las personas que aportaron dinero ya no lo recuperan.
Ahorro informal
La tanda es una de las formas de ahorrar más conocidas en México y aunque la administra una persona de confianza, no quiere decir que sea la más segura. Por ello siempre es necesario mantenerse al tanto del dinero que aportaste y cómo se maneja.
Extorsión en domicilio
Esos ocurren cuando delincuentes acuden a tu domicilio y simulan ser empleados de alguna institución financiera para conseguir tus datos y te convencen al decirte que tus cuentas están registrando cargos irregulares o que van a borrar tu historial crediticio.
Clonación de tarjetas con skimmer
No pierdas de vista tu tarjeta si pagas con ella en algún comercio. Hay personas que utilizan un pequeño dispositivo conocido como skimmer para clonar tu tarjeta.