Algunas palabras que debes evitar en los conceptos de pago, incluso si las utilizas en tono sarcástico o de broma, son:
- Compra de droga
- Compra de armas
- Secuestro
- Asesinato
- Homicidio
- Tirador
- Fraude
- Robo
- Soborno
- Delito
- Evasión
- Prostitución
- Hackeo
- Lavado
¿Qué ocurre si uso este tipo de palabras en tranferencias electrónicas?
Aunque para el usuario estas palabras puedan parecer inofensivas o parte de una broma, el SAT podría interpretarlas como indicios de actividades ilegales.
Esto puede llevar a consecuencias graves, como una revisión fiscal exhaustiva, sanciones adicionales o el bloqueo de cuentas bancarias. En los casos más serios, la situación podría derivar en un proceso legal.
Por lo tanto, es fundamental ser claro, preciso y específico al escribir el concepto de pago. En lugar de usar términos vagos o frases ambiguas, se recomienda describir detalladamente el motivo de la transacción.
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Por ejemplo, en lugar de escribir algo como “pago pendiente”, puedes especificar “pago de servicios médicos” o “cuota escolar”.
Otro punto a considerar es que el SAT también supervisa los depósitos superiores a 15 mil pesos.
Si realizas una transferencia de este monto o más, los bancos están obligados a reportar el depósito al SAT, y podrías necesitar justificar el origen de los fondos con un Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI).